Après avoir passé près de 21 ans dans le monde du salariat dont 10 en tant qu'Expert en Assurances, David ESTEVE a franchi le cap de l'indépendant.

Ses missions : Accompagner, conseiller et apporter des solutions aux particuliers, chefs d'entreprise et indépendants ainsi que leurs salariés, tout en tenant compte de leur situation matrimoniale et patrimoniale au travers d'une approche globale et personnalisée.

La particularité de Swiss Life est d'être à la fois une compagnie d'assurance & une banque privée, ce qui permet d'avoir une réelle expérience en matière de Protection sociale et de Gestion de Patrimoine.

Mes domaines de compétences :

• Protection sociale (Prévoyance, Santé, retraite)
• Epargne et placements : Assurance vie, PER, Madelin
• Transmission du Patrimoine : (Assurance vie, Co-souscription, démembrement de clause bénéficiaire, dispositif vie génération, contrat de capitalisation...)
• Défiscalisation
• Assurance Emprunteur
• Placements financiers avec notre Banque Privée Swiss Life, des supports innovants et performants, allocations déléguées, Unités de compte Structurées...

Pour le chef d'entreprise et ses salariés :

• Une vision à 360° (patrimoine pro/perso) avec une véritable stratégie d'enrichissement jusqu'à la cession de son entreprise
• Mise en conformité et obligations vis à vis des ses salariés en matière de protection sociale
• Proposition de solutions collectives (Prévoyance, Santé, PEI, PERECO, Indemnités de fin de carrière et de licenciement...)
• La trésorerie d'entreprise
• Contrat Homme clé

C'est avec plaisir que j'œuvrerai à vos côtés avec une seule idée en tête : "le client avant tout"